Los préstamos de libre inversión son una herramienta financiera versátil que permite tanto a los residentes como no residentes de Dubai y Emiratos Árabes Unidos financiar una amplia gama de proyectos, desde la consolidación de deudas hasta la compra de un vehículo o la financiación de viajes, eventos personales, una boda, etc. Con tantas opciones disponibles en el amplio mercado financiero y bancario de los Emiratos Arabes Unidos, elegir el préstamo adecuado con la mejor tasa de interés puede ser un desafío.

Este artículo analiza los bancos de Dubai y Emiratos Árabes Unidos que ofrecen préstamos de libre inversión con las mejores tasas de interés. También se incluyen consejos para comparar ofertas y elegir el préstamo que mejor se adapte a sus necesidades. Es importante recalcar que estas tarifas y tasas siempre fluctuan y varian en el año debido a la misma naturaleza cambiante de la economía y es por esto que es importante que antes de tomar su decisión final haga su revisión detallada de estas tasas y asegúrese que cada banco pueda confirmarle si es posible después de una llamada o una visita a sus oficinas.

Bancos en Dubai y Emiratos Arabes Unidos que ofrecen prestamos de libre inversión con las mejores tasas de interés:

• Emirates NBD: Ofrece una tasa de interés inicial del 5.99% para préstamos de hasta 3 millones de Dirhmas, con un período de reembolso de hasta 48 meses.  Todos los detalles y requisitos para aplicar con ENBD los puede encontrar en Salary Transfer Loans for Expats | Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank: Ofrece una tasa de interés fija anual de 5.34% para prestamos de hasta 2 millones de dirhams y un periodo de reembolso de hasta 48 meses. Ademas FAB ofrece la posibilidad de iniciar los primeros pagos de cuota mensual a partir del segundo mes luego de ser desembolsado el dinero en su cuenta bancaria. Mas detalles de todos los requisitos y condiciones del producto puede encontrarlos en Personal Loans for Expats – Dubai, Abu Dhabi | FAB, UAE (bankfab.com)
• Mashreq Bank: Ofrece una tasa de interés inicial desde el 5.99% para préstamos de hasta AED 1,000,000, con un período de reembolso de hasta 48 meses. Todos los detalles en el tipo de producto y requisitos para aplicar puede encontrarlos en Mashreq Online Banking
• Abu Dhabi Commercial Bank: Ofrece una tasa de interés inicial del 5.75% para préstamos de hasta dos veces el valor total de su sueldo anual con un período de reembolso de hasta 48 meses. Todos los detalles de este product y sus requisitos puede encontrarlos en Personal Loan for Expatriates in the UAE | ADCB
• RAKBANK: Ofrece tasas de interés desde 5.35% para prestamos de hasta 3 millones de dirhams y plazo de 48 meses de pago. Toda la información y detalles de este producto la puede encontrar en Apply for a Personal Loan in Dubai, UAE | RAKBANK
• Bancos Islamicos de Dubái y Emiratos Árabes Unidos: Al igual que en la banca tradicional no Islamica en el mercado financiero de Dubái y Emiratos también hay opciones de bancos que ofrecen productos financieros de prestamos de libre inversión, estos también tienen usualmente tasas diferentes a la banca no islamica y algunos detalles diferentes en la forma de hacer los cobros de interés.
• De igual forma vale la pena revisar que opciones puede tener este segmento del mercado y escogerla si tiene una ventaja competitiva mayor. En este caso podría consultar con DIB Personal Finance | Personal Finance | Dubai Islamic Bank y ADIB ADIB | Personal Finance

Factores a considerar al comparar préstamos:

• Tasa de interés: Es el factor más importante a considerar. Compare las tasas de interés iniciales y finales, así como cualquier cargo adicional, recuerde que desde el momento en que usted hizo su investigación de tasas de interés hasta el día en que tuvo su desembolso puede haber un cambio de estas tasas de interés, asegúrese de que su asesor le confirme como funciona esta dinámica con cada banco.
• Monto del préstamo: Determine cuánto necesita pedir prestado y asegúrese de que el banco ofrezca la cantidad que necesita, sea realista en este monto ya que los bancos solo prestan según el sueldo que usted tenga mensual y su capacidad de endeudamiento según el credit score que le otorga AEBC
• Período de reembolso: Elija un período de reembolso que se ajuste a su presupuesto y capacidad de pago.
• Cargos adicionales: Algunos bancos cobran cargos por procesamiento, cancelación o prepago. Asegúrese de leer los términos y condiciones cuidadosamente antes de tomar un préstamo.
• Requisitos de elegibilidad: Cada banco tiene sus propios requisitos de elegibilidad, como un salario mínimo o un historial crediticio bueno. Asegúrese de cumplir con los requisitos antes de solicitar un préstamo.

Consejos para obtener la mejor tasa de interés:

• Compare ofertas de varios bancos: No se limite a un solo banco. Solicite cotizaciones de varios bancos para comparar tasas de interés y términos.
• Negocie la tasa de interés: No tenga miedo de negociar la tasa de interés con el banco. Es posible que pueda obtener una mejor tasa si tiene un buen historial crediticio o si está dispuesto a abrir una cuenta bancaria con el banco.
• Considere un préstamo con garantía: Si tiene activos como un vehículo o una propiedad, puede considerar un préstamo con garantía para obtener una tasa de interés más baja.

CUIDADO CON ESTO!

Algunos bancos querrán recomendarle utilizar su servicio de prestamo rapido o acceso rapido a dinero desde su tarjeta de crédito. Por lo general realizar esta solicitud resulta siendo muchisimo más costoso ya que las tasas de interés de las tarjetas de crédito son mucho más altas. Asegúrese que antes de que haga un prestamo desde su tarjeta de crédito esté completamente seguro que tendrá tasas de interés por lo menos tan buenas como las que se ofrecen en los prestamos personales.

Elegir el préstamo de libre inversión adecuado con la mejor tasa de interés puede ahorrarle dinero a largo plazo. Compare ofertas de varios bancos, negocie la tasa de interés y considere un préstamo con garantía para obtener la mejor oferta posible. Igualmente recuerde que estas decisiones financieras impactarán a su vida en el corto plazo por esto es importante que tome esta decisión con la mayor cantidad de conciencia financiera. La respuesta siempre la tendrá en revisar con detalle sus números.

Estas buscando ayuda, asesoria personalizada y acompañamiento para el establecimiento de tu vida financiera en Dubái y Emiratos? contactanos en el formulario a continuación:

En laguiadedubai nos importa mucho tu calidad de vida en Emiratos Árabes y buscamos que siempre estés informado y actualizado con información que te lleve a tomar las mejores decisiones como residente de Dubái, por esto te recomendamos ampliar esta información con los contenidos a continuación:

INFORMACIÓN PARA UNA VIDA FINANCIERA INFORMADA EN DUBÁI Y EMIRATOS ÁRABES UNIDOS

Deudas en Dubái: Pros y Contras de usar la banca de Emiratos Árabes Unidos

Los mejores consejos financieros para tener un bolsillo saludable en Dubái y Emiratos Árabes Unidos

Cuál es la mejor cuénta bancaria en Dubái con la mayor cantidad de beneficios?

Las mejores tarjetas de crédito de bancos en Dubai y Emiratos perfectas para viajeros

Porqué es mejor tener prestamos bancarios en Dubái y Emiratos Árabes Unidos y no en mi pais de orígen?

La mejor tarjeta de crédito en Dubái: Una guía completa para elegir la tarjeta ideal